深圳：一些不法机构利用稳定币等新概念进行炒作

xinwen.mobi · 发表于 2025-7-9 05:38:42

近期，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室发布风险提示，揭露部分不法机构以稳定币等新概念为幌子实施非法集资、诈骗等违法活动的行为。这些机构通常以“金融创新”“数字资产”为噱头，利用公众对稳定币认知不足的特点，通过发行虚假“虚拟货币”“虚拟资产”等吸收资金，并诱导参与者进行交易炒作，严重扰乱金融秩序并滋生多种犯罪。一、典型案例与操作模式1. 普银币诈骗案深圳普银区块链集团以“区块链+藏茶”概念发行虚假稳定币“普银币”，宣称每枚币对应1元人民币的普洱茶抵押，实际未取得金融许可证。案件涉案金额达3.07亿元，3000余名投资者受骗，最高单笔损失达300万元。2. 鑫慷嘉暴雷事件套牌“迪拜黄金与商品交易所(DGCX)”的鑫慷嘉平台，通过虚假宣传吸引200万投资者，要求以USDT（美元稳定币）进行入金和出金，利用区块链的匿名性将180亿资金转移至境外。实控人通过空壳公司和混币器逃避追查，最终导致投资者损失惨重。二、法律地位与监管动态1. 中国内地明确禁止中国人民银行等部门明确将加密货币交易活动定性为非法金融活动，稳定币亦不例外。根据《防范和处置非法集资条例》，参与非法集资的损失由投资者自行承担。2. 深圳专项整治行动深圳市已针对稳定币相关风险启动专项整治，要求公众警惕高收益承诺，避免参与未经许可的金融活动。若发现可疑行为，可向市、区处非牵头部门或公安部门举报，线索核实后将依法打击并对举报人予以奖励。3. 国际监管趋势香港于2025年8月1日实施《稳定币条例》，要求稳定币发行机构持有100%等值的优质流动性资产（如港元、国债），并建立实时赎回机制。美国、欧盟等地亦出台类似法规，强调储备资产透明度和反洗钱要求。三、风险特征与防范建议1. 风险特征虚假宣传：夸大稳定币的保值功能，承诺年化收益率高达20%-50%，甚至宣称“保本保息”。资金池操作：将投资者资金归集后用于高风险投资或个人挥霍，缺乏真实资产支撑。跨境洗钱：利用USDT等稳定币的匿名性，通过OTC平台、混币器和香港兑换点转移资金至境外。2. 投资者防范要点核实资质：确认机构是否持有国家金融管理部门许可，警惕“离岸监管”“海外项目”等模糊表述。警惕高息诱惑：稳定币本质是支付工具，无投资价值，若承诺高额回报，极可能是庞氏骗局。保护个人信息：避免向不明平台提供身份证、银行卡等敏感信息，防范身份冒用和资金盗刷。3. 官方举报渠道线上举报：通过“深圳金融”微信公众号或各区金融工作局官网提交线索。电话举报：盐田区举报电话为0755-22744183、0755-25293685，其他区可通过12345市民热线转接。四、国际经验与监管启示1. 香港监管框架香港要求稳定币发行人必须持有100%储备资产，并定期披露审计报告。境外发行的港元稳定币亦需接受香港金管局监管，避免成为跨境洗钱工具。2. 美国监管重点美国《天才法案》要求稳定币储备资产仅限美元现金和短期国债，禁止支付利息，并加强对境外发行方的长臂管辖。3. 国际清算银行（BIS）警告 BIS指出，稳定币在单一性、弹性和完整性测试中表现不佳，其匿名性易被用于洗钱和恐怖融资，呼吁各国加强跨境监管合作。五、技术与合规应对1. 技术识别手段链上监测：通过区块链浏览器追踪USDT等稳定币的流向，识别异常交易（如短时间内大量资金转入境外地址）。智能合约审计：专业机构可对稳定币智能合约进行代码审查，防范“增发漏洞”“预挖后门”等风险。2. 合规操作建议企业端：涉及稳定币业务的机构需严格遵守《反洗钱法》，建立KYC/AML流程，确保资金来源合法。个人端：仅通过受监管的合规平台进行稳定币兑换，避免参与场外交易（OTC）和匿名混币服务。深圳市已将打击稳定币相关非法活动纳入重点工作，公众需增强风险意识，避免因投机心理陷入骗局。如遇可疑情况，应及时向监管部门举报，共同维护金融市场秩序。

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